无结构的财富：墨西哥81%的高净值人群缺乏传承计划

Invested研究报告：由Invested编制的《墨西哥已建成财富者的财富画像》，指出在被分析的财富群体中，决策高度集中，且在治理、管理和继承方面缺乏正式化。

财富的建立与管理财富所需结构是该研究分别探讨的两个维度。其诊断结果显示，在受访者中，某些领域的发展水平较高，而与治理、控制和继承相关的领域则表现较低。

报告的主要发现之一是关于财富领袖缺席时的持续性问题。

81% 缺乏功能性传承计划

根据Invested的数据，81% 的被分析财富所有者在领袖可能缺席的情况下，缺乏功能性的传承计划。

该研究还指出，37% 的受访者认为，在缺乏明确性或应对指南的情况下，突发性缺席情景可能演变为一场***“混乱”***。

决策集中也体现在日常财富管理中。报告显示，52% 的决策者独自决定财务或财富事务，而35% 的人会与一两位值得信赖的人协商这些问题。

此外，根据调查结果，71% 的人直接对其资产进行追踪。

治理和继承：发展水平较低的领域

Invested 使用 FOIQ 评分作为指标来分析参与者的财富成熟度水平。平均得分记录为100 分中的 46 分。

该研究将此结果细分为不同维度。其中得分较高的维度包括福祉与长寿（61%）和财富画像（56%）。

相反，得分较低的维度是综合管理与控制（35%）；治理与决策规则（37%）；以及继承与下一代教育（37%）。

这些结果揭示了研究方法本身所识别出的主要发展水平和滞后领域。

记录和整理财富的挑战

提出的行动之一是整合一份家族资产清单，其中包含关于哪些资产构成财富、其法律所有权以及税务状况的信息。

该研究还提出了设立决策规则和最低限度的治理机构（如委员会或理事会）以处理特定战略事务的必要性。

另一个被指出的重点是下一代的逐步融入，旨在财富转移发生之前，让新一代参与到金融文化和管理中。

因此，这些结果将治理、控制和继承定位为 Invested 对墨西哥大型财富进行画像中的特定维度。

本文中呈现的数据摘自由Invested编制的***《家族办公室智商：墨西哥已建成财富者的财富画像》*研究报告。要了解关于治理、财富管理和继承**的方法论、结果和完整分析，请。

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